Финансы-Романсы

Откуда Ваши денежки? 115-ФЗ

- Любимый вопрос банкиров, со ссылкой на 115-ФЗ* . Под этим предлогом банк резинит исполнение на месяц и более, удерживая деньги взыскателя у себя - так оно надежнее будет :-)

* "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ 

Во исполнение решения суда Заявитель — Истец получил исполнительный лист  и/л No ФС  т который согласно ст. 8 Закона «Об исполнительном производстве» предъявил в ПАО Сбербанк.  Ответно Банк наложил арест на счёт №  должника, но сославшись на Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ требование исполнительного листа не исполнил. Заявитель полагает, что закон 115-ФЗ  применен Банком неправомерно, исключительно как предлог для защиты интересов своего клиента и удержания денежных средств на корреспондентском счете Банка в интересах самого Банка. Между тем, судебные акты (постановления) обязательны для исполнения — ст. 13 ГПК РФ, а в материалах дела нет ни одного доказательства, свидетельствующего о нарушении ФЗ — 115 ФЗ,   При таких обстоятельствах Заявитель вынужден защищать свои права в порядке ст. 12 ГК РФ и иных законов Российской Федерации.

А если попросить у банка миллион?

Ответственность за нарушение законодательства Российской Федерации об исполнительном производстве регулируется ст. 113, 114 Закона.  «Об исполнительном производстве», а именно: в случае неисполнения в установленный законом срок исполнительного документа, содержащего требования о взыскании денежных средств с должника, банком или иной кредитной организацией, осуществляющими обслуживание счетов должника, при наличии денежных средств на указанных счетах судебный пристав-исполнитель составляет протокол об административном правонарушении и привлекает банк к административной ответственности . . .

Сбербанк - это действительно, прогрессивный банк.

Как только наш клиент пригрозил штрафом, так сразу денежки Банк вернул. Вот Вам и достудебное соглашение!